紧急通知！存10万需说明钱来源？官方最新回应来了
昨天，有关“女子到银行存10万现金被问钱来源”的话题火上了热搜。
今天更是被各大新闻媒体刷屏报道科普。
江西一女士在社交平台分享自己去银行存款（打算10万定期），结果被工作人员问询现金来源等问题；
因为此前从来没有被“调查”过，还问了银行工作人员为何这么问？对方表示：是银行的规定。
这一系列操作，弄得储户有些不舒服，甚至莫名其妙，搞得好像钱是被偷来的。
这事儿并不是个例，去年也发生过同样的事情，钱数只有此次的一半。
那么为何会被问及资金来源？合理合法吗？
这个问题评论区的网友们给出了答案：为了保护资金安全，是正常流程。
不仅如此，位于北京的多家银行针对记者的提问给出了回应；
受访的银行中，有的10万元及以上的正常存蓄即可并不会被询问，20万以上的现金，会被问及资金来源，但也仅限与此，并无需严苛提供相关证明。
现阶段，根据各商业银行回应来看，执行标准不一，没有（规定）一个具体金额；
另外，也是有据可依的。
早在2020年起，部分省份和城市就已经开始试点开展大额现金管理工作：河北省、浙江省、深圳市，为期2年。
另外，在2022年的一月底，央行、银保监会、证监会三部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将于3月正式实施。
其中就提到：
商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓执行。
一般情况下，金融机构是不需要你去提供证明资料和信息，只是会向你简单了解一下情况，然后正常存取；
除非是发现交易异常、一次性金融交易（在该行没有任何开卡、交易记录，但是需要进行现金汇款等交易行为）等情况，才会详细了解并登记。
而且，个人信息和客户隐私也是受到法律保护，有着完备的保密制度和严格的法律规定，泄露信息的相关人员是要承担相应法律责任。
也就是说，只要正当合法来源及用途，完全不用担心。
其实，全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。
随着近些年来，金融产品及业务规模的扩大，日益猖獗的电信诈骗、非法传销、赌博、地下钱庄等犯罪活动，对于我国金融风险防范来说，金融行业反洗钱工作出现新挑战。
为了完善反洗钱监管机制，现金存取迎来进一步要求。
大家对这样的规定会不会影响到日常存取款，信息安全、便利情况产生疑问。
乍一听好像变麻烦了，其实对于咱们普通人来讲，并不会产生多大的影响。
图片来源：央视网报道截图
如今，咱们国内移动支付还有数字人民币已经深入生活，充分满足大家日常所需。
想想看，有多少人还记得上一次使用现金支付是什么时候？
由于现金的匿名、难追踪等特点，很容易让不法分子钻了漏洞。
电信诈骗、传销、保健品……，盯上了涉世未深的年轻人、老人等群体。
之前案件中，部分群众在银行发现异常情况下，及时阻止、劝解，因而幸免于难，避免了经济损失。
与此同时，在《办法》公布的当天，央行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
我国正逐步完善反洗钱监管制度，力度升级，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，切实保护人民群众资金安全和利益。
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