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紧急通知!存10万需说明钱来源?官方最新回应来了

司书甲 小司频道
2024-10-29

昨天,有关“女子到银行存10万现金被问钱来源”的话题火上了热搜。

今天更是被各大新闻媒体刷屏报道科普。

江西一女士在社交平台分享自己去银行存款(打算10万定期),结果被工作人员问询现金来源等问题;

因为此前从来没有被“调查”过,还问了银行工作人员为何这么问?对方表示:是银行的规定。

这一系列操作,弄得储户有些不舒服,甚至莫名其妙,搞得好像钱是被偷来的。

这事儿并不是个例,去年也发生过同样的事情,钱数只有此次的一半。

那么为何会被问及资金来源?合理合法吗?

这个问题评论区的网友们给出了答案:为了保护资金安全,是正常流程。

不仅如此,位于北京的多家银行针对记者的提问给出了回应;

受访的银行中,有的10万元及以上的正常存蓄即可并不会被询问,20万以上的现金,会被问及资金来源,但也仅限与此,并无需严苛提供相关证明。

现阶段,根据各商业银行回应来看,执行标准不一,没有(规定)一个具体金额;

另外,也是有据可依的。

早在2020年起,部分省份和城市就已经开始试点开展大额现金管理工作:河北省、浙江省、深圳市,为期2年。

另外,在2022年的一月底,央行、银保监会、证监会三部门联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将于3月正式实施。

其中就提到:

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。

一般情况下,金融机构是不需要你去提供证明资料和信息,只是会向你简单了解一下情况,然后正常存取;

除非是发现交易异常、一次性金融交易(在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为)等情况,才会详细了解并登记。

而且,个人信息和客户隐私也是受到法律保护,有着完备的保密制度和严格的法律规定,泄露信息的相关人员是要承担相应法律责任。

也就是说,只要正当合法来源及用途,完全不用担心。

其实,全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。

随着近些年来,金融产品及业务规模的扩大,日益猖獗的电信诈骗、非法传销、赌博、地下钱庄等犯罪活动,对于我国金融风险防范来说,金融行业反洗钱工作出现新挑战。

为了完善反洗钱监管机制,现金存取迎来进一步要求。

大家对这样的规定会不会影响到日常存取款,信息安全、便利情况产生疑问。

乍一听好像变麻烦了,其实对于咱们普通人来讲,并不会产生多大的影响。

图片来源:央视网报道截图

如今,咱们国内移动支付还有数字人民币已经深入生活,充分满足大家日常所需。

想想看,有多少人还记得上一次使用现金支付是什么时候?

由于现金的匿名、难追踪等特点,很容易让不法分子钻了漏洞。

电信诈骗、传销、保健品……,盯上了涉世未深的年轻人、老人等群体。

之前案件中,部分群众在银行发现异常情况下,及时阻止、劝解,因而幸免于难,避免了经济损失。

与此同时,在《办法》公布的当天,央行、公安部等11部门宣布,于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动,坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。

我国正逐步完善反洗钱监管制度,力度升级,打击非法的现金使用需求,提高反洗钱工作水平,减少洗钱等犯罪行为,切实保护人民群众资金安全和利益。

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